ПриватБанк у межах фінансового моніторингу може попросити бізнес-клієнта підтвердити походження грошей. Якщо банк встановив обмеження на операції, підприємцю для перевірки можуть знадобитися податкові декларації та інші документи про доходи.
Для підтвердження доходів від підприємницької діяльності ФОП може надати декларацію платника єдиного податку з відміткою податкової. Ще одним документом може бути декларація про майновий стан і доходи разом із додатками, якщо вони є.
Для державних службовців та посадовців підтвердженням також може бути електронна декларація НАЗК за останній рік. До переліку входить і одноразова спеціальна добровільна декларація з відповідною відміткою податкової.
За інформацією банку, під час оцінки зазвичай можуть враховувати доходи за останні три роки. При цьому беруть до уваги не лише отриману суму, а й сплачені податки та витрати на життя.
Наведений перелік документів не є остаточним. Залежно від конкретної операції та обставин банк може попросити клієнта надати додаткові підтвердження походження коштів.
Причини, через які операції клієнта потрапляють під додаткову перевірку, можуть бути різними. Серед них називають невідповідність фактичного обороту заявленому, відсутність необхідної інформації або документів, а також операції, характер яких викликає питання у фінансової установи.
Увагу банку також можуть привернути регулярні надходження з подальшим зняттям готівки, підозра на доступ сторонніх людей до рахунку або негативна інформація про клієнта, отримана від інших фінансових установ.
Водночас сам факт великого переказу чи активного користування рахунком не означає автоматичного блокування. Банк оцінює операції та ризики комплексно відповідно до вимог фінансового моніторингу.
Первинна перевірка та зняття обмежень можуть тривати від трьох до п’яти банківських днів. Якщо банк запросить додаткові документи, перевірка може зайняти більше часу.
🌟 Читайте «Експерт» у своєму смартфоні — додайте нас в Google Discover